Vorresti inserire nel tuo portafoglio di investimento ETF alto dividendo, ma non sai da che parte cominciare? Ne ha sentito parlare e vorresti conoscerli più da vicino per imparare a sfruttare quelli che sono i loro vantaggi? Oppure, hai capito che sono un buon modo per generare un reddito in qualsiasi condizione di mercato e vorresti investire su di loro per proteggerti dalle turbolenze attuali dei mercati? In ogni caso, sei nel posto giusto.
In questo articolo troverai tutto quello che ti serve per capire cosa sono, come funzionano e perchè investire. E alla fine una lista dei 5 migliori ETF ad alto dividendo su cui investire nel 2024!
Se sei pronto possiamo andare partendo ovviamente dalle definizioni.
Indice
Cosa sono gli ETF alto dividendo
Inutile ripetere che gli ETF non sono solo particolari categorie dei fondi comuni di investimento che ti propongono le banche quando vai a discutere sulle opportunità per i tuoi risparmi. In realtà sono qualcosa di meglio e che puoi gestire personalmente con grande risparmio e molta soddisfazione come spieghiamo nella nostra guida su dove e come comprare ETF (abbattendo i costi!).
In questo articolo, invece, andiamo a trattare di ETF ad alto dividendo.
| ❓ Tematica | ETF alto dividendo |
| 🔍 Strumenti citati | S&P Global Dividend Aristocrats ETF (GBDV), Indice iShares Dow Jones Select Dividend (DVI), FTSE All-World High Dividend Yield (VHYL), Invesco Preferred Shares UCITS ETF, JP Morgan Equity Premium Income ETF (EIP) |
| 🛠 Operatività | ETF reali (anche frazionati), CFD su ETF |
| 🥇 Miglior broker | XTB |
| 🥈 Miglior alternativa | eToro |
Parliamo di una nicchia di strumenti specifici, in grado di coniugare le potenzialità di crescita del mercato azionario con cedole elevate. Per questo motivo sono ottimi investimenti a fronte di un capitale di un certo livello che si desidera renda al meglio.
Come dire… ho sudato, faticato, risparmiato e investito e ora vorrei godermi i frutti di tutto il mio lavoro. Cercando, magari, di rischiare il meno possibile anche alla luce della forte situazione di incertezza che si prospetta per il prossimo anno.
Ecco, gli ETF ad alto dividendo sono un pò tutto questo.
Dove si possono comprare? Vero è che ci sono le banche ma (e questo lo saprai bene se ci sei passato) prova a scoprire cosa significa parlare di ETF allo sportello della propria banca di fiducia. Come minimo ci sarà il solito impiegato che spingerà i fondi di investimento a gestione attiva della banca che come minimo costano di più (oltre che rendere di meno come mostrato dai dati di performance del 2023 su ETF VS fondi comuni).
E allora meglio optare per l’autonomia completa con un broker come XTB che non solo ti permette di comprare ETF veri (anche ricorrendo all’opzione del frazionamento) ma che consente anche di speculare a leva con i CFD ETF senza possesso del sottostante.
Lo sappiamo che ci sono tanti broker che offrono la possibilità di investire in ETF, tuttavia solo XTB presenta un’offerta ampia con la possibilità di trovare anche ETF senza commissioni*.
Per comprare i migliori ETF alto dividendo su XTB dovrai semplicemente seguire tre passaggi:
- registrati alla piattaforma (qui il sito ufficiale)
- accedere
- effettuare un deposito minimo almeno superiore ai 250 euro
- scegliere l’ETF alto dividendo da comprare
- finalizzare l’operazione
Il procedimento è rapido e inoltre puoi anche scegliere tra oltre 3.000 ETF e azioni senza commissioni.*
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Un grande vantaggio per scegliere i migliori ETF e grazie, all’alta differenziazione che essi garantiscono, imbottire il portafoglio di strumenti “difensivi” adatti alle situazioni di mercato turbolento. Proprio come quello attuale. Quindi vediamo di capire bene come funzionano.
*Per un volume mensile fino a 100.000 EUR. Alle transazioni superiori a questo limite verrà applicata una commissione dello 0,2% (minimo 10EUR). Può essere applicato un costo di conversione dello 0,5%.
Come funzionano gli ETF alto dividendo?
Detta facile, si tratta di un fondo negoziato in borsa che replica l’andamento di un certo indice (S&P500, Dow Jones, Nasdaq, e così via), offrendo agli investitori una grande diversificazione. Ideale per mediare i movimenti repentini del mercato. Il meccanismo è piuttosto semplice.
I fondi investono in azioni delle migliori aziende indicizzate.
Quando arriva il momento concordato, il fondo stacca un dividendo a tutti coloro che possiedono le quote di quello specifico ETF.
Ora, quando si parla di “alto dividendo” ci si riferisce ad ETF particolari.
Cioè ETF che replicano indici azionari per alti dividendi.
In realtà sono molti, quindi, per semplificare val la pena raggrupparli nelle 3 classificazioni principali:
- Dividend Aritstocrats
- High Dividend Yield
- Select Dividend
Ma che cosa sono e in che cosa si differenziano? Lo vedremo nel prossimo paragrafo.
LEGGI ANCHE >>> Come investire in ETF passo dopo passo: guida per principianti
Dividend Aristocrats
Già dal nome si può intuire che si tratta di indici che raggruppano titoli azionari con caratteristiche ben precise:
- Pagano un dividendo
- il dividendo è aumentato per 25 anni consecutivamente
Il che evidenzia subito che si tratta di aziende di lungo corso, solide e in grado di crescere nel tempo.
Chiarita questa che può sembrare una banalità, ma non lo è, va detto che queste aziende appartengono a settori cosiddetti “difensivi”
- utilities
- alimentare
- farmaceutico
- beni di consumo
cioè quei settori che si muovono poco, sono piuttosto stabili, ma di cui non potendone fare a meno, crescono nel tempo. Con unna certa costanza.
Queste caratteristiche conferiscono al fondo la capacità di garantire i famosi alti dividendi. E di generar un reddito piuttosto regolare.
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High Yield Dividend
Diverso per questa categoria che invece prende a riferimento il rapporto fra l’ultimo dividendo e il prezzo di mercato delle azioni dell’azienda.
Questo rapporto indica quanto l’azienda reinveste sul suo sviluppo e quanta parte degli utili destina ai dividendi. Questo, detto in soldoni, può significare che tanto un dividend yield è alto tanto meno l’azienda investe su stessa.
O, peggio che gli investitori hanno poca fiducia.
Il che non è esattamente un buon biglietto da visita…..
Ovviamente, questa è una valutazione relativa al tipologia di azienda che costituisce il fondo, ma è un parametro che va assolutamente valutato al momento dell’investimento.
Per fare un esempio.
E’ ovvio che un’azienda tecnologica debba investire nel suo sviluppo più di ogni altra. Quindi se il suo dividend yield è alto qualcosa non torna. Viceversa se è basso, ma costante, può significare che ha una certa solidità
Quindi è un parametro da valutare in riferimento all’andamento generale del titolo.
Infatti in questo gruppo possono essere incluse imprese il cui trend può essere incostante e penalizzare il nostro rendimento complessivo.
D’altro canto però, in un certo periodo, potrebbero fornire performance di tutto rispetto.
A nostro modesto parere questa classe di ETF ad alto dividendo è indicata per investitori più esperti e per portafogli altamente diversificati.
Un dettaglio emblematico che differenzia questi ETF ad alto dividendo rispetto agli Aristocrats è il fatto che nei primi la componente tecnologica ( storicamente molto volatile) sei volte superiore rispetto ai secondi.
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Select Dividend
Ed eccoci all’ultima categoria di indici che vengono replicati dagli ETF ad alto dividendo.
In questo caso potremmo dire che siamo difronte ad un misto fra le due precedenti.
Infatti, come ricorda il nome stesso, questi indici investono in aziende con i dividendi più alti, come gli “High Yield Dividend”.
Ma a differenza di questi, operano una selezione.
Infatti nella distribuzione dei settori, quelli “difensivi” visti nell’etichetta “Aristocrats” hanno un peso prevalente rispetto a quelli più soggetti a volatilità ( come il tecnologico). Questo li rende maggiormente stabili.
Ora che ci siamo fatti un’idea di che cosa siano e come funzionino gli ETF ad alto dividendo, non ci resta che andare a curiosare quali, fra le tante proposte, possono essere i migliori nel 2023.
I migliori ETF alto dividendo su cui investire nel 2024
Ed eccoci al punto.
Se sei alla ricerca di strumenti che possono aiutarti a generare buoni ritorni, costanti in qualsiasi condizione di mercato, questi 5 ETF potrebbe essere un’opzione interessante:
- S&P Global Dividend Aristocrats ETF (GBDV)
- Indice iShares Dow Jones Select Dividend (DVI)
- FTSE All-World High Dividend Yield (VHYL)
- Invesco Preferred Shares UCITS ETF
- JP Morgan Equity Premium Income ETF (EIP)
Vediamoli nel dettaglio.
S&P Global Dividend Aristocrats ETF (GBDV)
Appartenente all’etichetta “Aristocrats”, segue la performance del noto indice.
Composto da oltre 100 titoli ad altissima capitalizzazione, è esposto su mercati sviluppati come ad esempio l’Europa e comprende settori “difensivi” quali i beni di consumo che ne definiscono la stabilità.
Senza però dimenticare i titoli finanziari e una parte interessante di immobiliare ( circa il 7%) per la quale nel 2023 è prevista una certa performance. Inoltre, trattandosi di “Aristocrats”, i titoli soddisfano tutti qui requisiti di crescita e stabilità visti in precedenza.
Il vantaggio di questo ETF ad alto dividendo è dato dal fatto che consente di investire a basso costo in un mercato globale solido.
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Indice iShares Dow Jones Select Dividend (DVI)
Per chi ama diversificare molto, questo è l’ETF che risponde al meglio a questa esigenza.
Si tratta, infatti, di un fondo che investe in oltre 100 titoli selezionati capaci di aumentare i dividendi nel tempo.
Va detto che si tratta dell’opzione più costosa, fra tutte, ma garantisce la presenza di aziende come Microsoft, Johnson & Johnson, Wal-Mart, solo per citarne alcune, che sono dei veri e propri colossi finanziari sul mercato.
In grado di conferire stabilità e soddisfazioni.
Quindi, a conti fatti, può davvero valerne la pena.
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FTSE All-World High Dividend Yield (VHYL)
Come si può capire dal nome stesso si tratta di un ETF High Yield Dividend, che investe in titoli ad alto rendimento.
Il che a primo impatto potrebbe far storcere il naso. Ma come si diceva, si tratta di una considerazione relativa.
Infatti questo fondo, ha da la sua una forte concentrazione verso mercati sviluppati e solidi come gli Stati Uniti e l’Europa. E una forte presenza dei settori sanitario, beni di consumo e finanziario che costituiscono quasi il 60% del fondo.
Inoltre offre un amplissima diversificazione che contribuisce ad abbassare enormemente i rischi legati alle fluttuazioni di mercato. Generando una reddittività costante.
Questo, associato al fatto che si tratta di un’opzione a costi piuttosto contenuti, lo rende una scelta da non sottovalutare.
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Invesco Preferred Shares UCITS ETF
In una carrellata che tocca i profili degli investitori più diversi, non poteva mancare questo ETF ad alto dividendo che si concentra soprattutto sul settore bancario.
L’obiettivo di questo fondo, infatti, è quello di replicare l’andamento dei titoli privilegiati a tasso fisso denominati in USD emessi nel mercato interno statunitense.
Ciò significa che l’ente emittente è la stessa che emette le azioni ordinarie.
Per questo motivo, fra tutti quelli nominati finora, è l’opzione che risulta essere più rischiosa. Nonostante stiamo parlando di titoli privilegiati, più stabili e sicuri.
In realtà il suo andamento nel tempo ha dimostrato ottime performance sia in termini di dividendi che di solidità, il che lo rende un’opportunità da non ignorare. Tuttavia, il suo inserimento va valutato in base al proprio profilo di rischio e al proprio portafoglio. Tenendo, però. in considerazione la sua forte esposizione al settore finanziario.
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JP Morgan Equity Premium Income ETF (EIP)
Ed eccoci arrivati all’ultimo ETF ad alto dividendo di questa lista. Ultimo non per importanza e nemmeno per popolarità. Ma semplicemente perché trattandosi del più conosciuto ha bisogno di poche presentazioni. Siamo infatti di fronte all’opzione più gettonata del settore. E non a caso. QueSto ETF ha tutto ciò che si può desiderare da questa tipologia di strumento. Con i suoi 150 titoli ponderati sulla base dei rispettivi rendimenti da dividendo è in grado di garantire una buona reddittività a fronte di rischi di ribasso minimi.
Economico, la commissione annua è dello 0,3%, garantisce una rivalutazione costante del capitale.
Infine, il fondo investe solo in società di altissima qualità che nel tempo hanno garantito dividendi crescenti come la già citata Microsoft, la quotatissima General Mills e Abbott Laboratories. Insomma una garanzia.
Che cosa volere di più.
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Migliori ETF alto dividendo vantaggi e conclusioni
Gli ETF ad alto dividendo sono strumenti in grado di offrire performance interessanti in qualsiasi situazione di mercato. Il che ne fa opzioni ghiotte per chi desidera far fruttare i risparmi e generare una reddittività piuttosto costante.Naturalmente, sul mercato ci sono moltissime opzioni e possibilità. Da valutare in base al proprio portafoglio e profilo di rischio.
Sulla base di questi due aspetti abbiamo cercato di fornire 5 diverse possibilità che si adattassero alle differenti caratteristiche di ogni investitore. Di ognuno di essi abbiamo cercato di evidenziare gli aspetti unici che lo distinguono da tutti gli altri.
Ora la palla passa in mano a te, investitore.
Fai la tua scelta in base ai tuoi obiettivi. Sei alla ricerca di una fondo che ti garantisca diversificazione?
Oppure stai cercando un investimento a commissioni ridotte? O, hai deciso di rischiare un po’ di più ma non troppo?
Come sempre il segreto del miglior investimento è trovare la formula più adatta alle proprie esigenze!
