lunedì, Maggio 20, 2024
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Migliori Broker ETF [2024]: classifica definitiva

La scelta del broker per investire in ETF può rivelarsi determinante ai fini dell’investimento. Sul mercato esistono broker di differente natura che si presentano come specializzati in investimenti in ETF.

In realtà questa espressione significa tutto e niente perchè, in molti casi l’investimento che viene proposto è attraverso strumenti di tipo derivato che non consentono un’esposizione diretta sugli ETF e quindi non permettono di comprare ETF reali.

Per questo motivo abbiamo scremato i tanti broker ETF attivi oggi, conducendo la selezione solo tra quelli autorizzati, selezionando solo quelli che consentono di investire in modo diretto.

Risultato è la classifica dei migliori broker ETF 2024 che puoi trovare in basso.

Il posizionamento deriva da una serie di fattori a partire dal numero di ETF disponibili e dall’appeal del brand. Ci sono infatti broker che offrono un numero limitato di ETF tra cui scegliere e broker che invece vantano una gamma vastissima di questi asset. Un esempio in tal senso è XTB, broker che permette di acquistare ETF reali (anche frazionati) senza commissioni* e a partire da soli 10 € (maggiori informazioni sul sito ufficiale).

XTB vanta un punteggio di 4.3 su Trustpilot e offre migliaia di azioni e ETF.

Classifica migliori broker ETF 2024

Ci sono delle classifiche sui migliori broker ETF che escludono a priori le SIM.

Nella nostra casistica abbiamo deciso di includerle proprio per consentire al lettore una scelta più consapevole. Includendole è ben visibile la differenza di piano commissionale applicato. Da un lato abbiamo infatti broker come XTB che permettono di comprare ETF a zero commissioni* e dall’altro abbiamo SIM che ci danno dentro con le commissioni.

Broker Valutazione Adatto a
XTB ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️ principianti e esperti
eToro ⭐️⭐️⭐️⭐️ principianti e esperti
Trade Republic ⭐️⭐️⭐️⭐️ principianti e esperti
Freedom24 ⭐️⭐️⭐️ principianti e esperti
Fineco ⭐️⭐️⭐️ esperti
Directa ⭐️⭐️⭐️ esperti

*Per un volume mensile fino a 100.000 EUR. Alle transazioni superiori a questo limite verrà applicata una commissione dello 0,2% (minimo 10EUR). Può essere applicato un costo di conversione dello 0,5%

In questa guida troverai tutti i dettagli per scegliere i migliori broker ETF e iniziare ad investire. Anche attraverso un comodo PAC.

E soprattutto troverai i trucchi per scegliere quello più adatto a te

Pronti? Andiamo

Broker per investire in ETF: cosa sono?

Sono l’intermediario fra te e il tuo ETF.

Detta facile è il mezzo attraverso il quale mettere a mercato la tua operazione di investimento.

In questo caso, l’acquisto di ETF.

Naturalmente, per svolgere questa funzione ti richiederà commissioni che variano da broker a broker.

Non solo, ti metterà a disposizione diverse tipologie di conti e di ETF.

Insomma, ognuno presenterà le sue condizioni e sarai tu a dover scegliere, quali fra le tante possibilità, risponde meglio alle tue esigenza.

Al tuo livello di competenza e propensione al rischio.

Quindi come scegliere?

Qui troverai una ristretta selezione dei migliori broker ETF.

Quelli che secondo noi propongono le migliori condizioni e posseggono tutte le autorizzazioni.

Suddivisi in due gruppi

  1. Broker ETF
  2. Broker per PAC su ETF

Vediamo tutto nel dettaglio.

Tipi di broker ETF e lista dei fattori da considerare

Una prima sommaria distinzione va fatta tenendo conto della tipologia di strumento con cui tradare gli ETF:

  • Acquisto diretto
  • Acquisto di ETF frazionati
  • Trading su CFD ETF

Dunque, puoi fare una prima scrematura sulla base dello strumento che preferisci, tenendo conto dei costi e dei rischi che ciascuno comporta.

Questo è un trucco davvero semplice ma che funziona alla grande!

Sei un principiante?

I CFD potrebbero richiedere un profilo di rischio troppo elevato per le tue competenze. Escludi i broker che propongono solo questo strumento.

Allo stesso modo, potresti decidere di destinare agli ETF solo una parte del tuo capitale dedicato agli investimenti. Quindi la scelta degli ETF frazionati potrebbe rivelarsi più adatta rispetto all’acquisto dell’intero.

Focalizza l’attenzione sui broker che ti forniscono questa opzione rispetto all’acquisto intero. Ad esempio puoi considerare la proposta di Trade Republic, broker che, tra l’altro, presenta costi bassissimi (1 € per iniziare ad investire e nessun costo d’ordine sulle negoziazioni).

Infine potresti desiderare investire una quota al mese ogni mese.

In questo caso fare un PAC (Piano Accumulo di Capitale) si rivelerebbe il modo migliore per procedere.

Scegli i broker specializzati in questa modalità. Tieni presente che di norma i grandi broker propongono tutte le tipologie, tuttavia solo alcuni sono specializzati in questo settore particolare.

Su Trade Republic puoi trovare oltre 2.100 piani di risparmio per costruire il tuo patrimonio con accumuli automatici non solo di ETF ma anche di azioni e criptovalute.

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Detto questo vi sono anche altri filtri che possono essere applicati, restringendo via via il campo a quello più adatto alle tue esigenze. Insomma, scegliere non è semplice.

Troppe variabili con cui fare i conti.

Eccoti allora una breve lista dei fattori principali che devi sempre tenere presente quando scegli il tuo broker di fiducia.

Lista dei fattori da considerare

  • le commissioni di trading
  • la regolamentazione
  • i mercati disponibili
  • le piattaforme

Vediamoli nel dettaglio

Le commissioni

Quando si acquistano ETF, sia interi che frazionati, in modo diretto hai 2 diversi tipi di commissione

  1. la commissione di gestione da parte dell’emittente. Si tratta dei costi relativi a gestione ed amministrazione. Vengono addebitati annualmente e, di norma, sono molto inferiori a quelle degli altri fondi comuni. Questo perché sono gestiti passivamente (replicando l’andamento del sottostante, senza cercare di “battere il mercato”). Vanno pagate per tutto l’arco temporale in cui si detiene l’ETF.
  2. la commissione di intermediazione applicata dal broker. In realtà quasi tutti, ormai, hanno zero commissioni sul trading ETF. Diversamente viene applicata solo sul trading a pronti. Il trucco in questo caso, è scegliere broker con commissioni zero e fare solo operazioni in acquisto.

Per quanto riguarda i CFD, invece sei soggetto alla sola commissione di intermediazione decisa direttamente dal broker. Ma puoi effettuare un’operatività sia in acquisto che in vendita allo scoperto.

Riassumendo:

Quando si parla di commissioni, devi considerare che puoi effettuare un trading a commissioni zero ma sarai soggetto a quelle di gestione.

Se tradi CFD su ETF ti verranno addebitate le sole commissioni di intermediazioni. Che varieranno da broker a broker.

La regolamentazione

Dettaglio, questo tutt’altro che trascurabile.

I migliori broker ETF , oltre alle autorizzazioni e regolamentazioni, deve garantire importanti protezioni del conto

  1. segregazione del conto. Questo significa che i fondi da te depositati vengono custoditi in conto separato, diverso da quello utilizzato dal broker per la sua gestione. ,
  2. garanzia di deposito. Questo dispositivo di protezione ti garantisce che in caso di fallimento del broker, verrai risarcito.
  3. protezione dal saldo negativo. Consente che le tue operazioni si chiudano automaticamente ad una certa soglia di perdita, impedendo al tuo conto di scendere sotto zero.

Un’ultima precisazione, prima di passare al prossimo punto.

Gli ETF sono tutti prodotti regolamentati con un’emittente, le società di gestione specializzate, e sono ben regolati dalle autorità di mercato.

Al contrario i CFD su ETF, sebbene legali e autorizzati, non sono regolamentati. Quindi ogni broker ha una sua offerta e le specifiche di contratto sono tutte diverse.

I mercati disponibili

Il mercato degli ETF è enorme.

E hai a disposizione una scelta vastissima di prodotti con cui sbizzarrirti.

Circa 8000, secondo alcune stime.

E vanno da ETF valutari, ETF azionari, ETF su materie prime, ETF su criptovalute, ETF su obbligazioni, ecc., a ETF basati su fattori come la crescita verde, l’intelligenza artificiale, ecc.

Gli ETF azionari sono più numerosi e forniscono esposizione a praticamente ogni settore.

Ovviamente ogni broker ha una sua offerta.

Sia dal punto di vista numerico che del mercato che coprono.

Un trucco è scegliere sempre broker la cui offerta non solo è ampia, ma copre tutti i mercati più importanti.

La piattaforma

E’ l’ambiente in cui ti interroghi sull’andamento dei prezzi e fai analisi prima di decidere.

E per poter operare in serenità è necessario che sia facile, accogliente e intuitiva.

Non tutti i broker, però offrono le stesse opportunità.

Un elemento importante che deve fare la differenza, al momento della tua scelta è l’opportunità di accedere a a strumenti di graficazione, indicatori tecnici e layuot del grafico chiari ed intuitivi.

Per poter analizzare il grafico con cura e approfonditamente.

Il plus è la possibilità anche, di accedere alle notizie per un analisi fondamentale approfondita e completa.

Un broker che possieda una piattaforma che risponde a questi requisiti è sicuramente un candidato ad essere fra i migliori broker ETF.

Naturalmente gli intermediari di cui andremo a parleremo qui di seguito, posseggono tutte queste caratteristiche.

Quali sono i migliori broker ETF 2024? La lista

Ed eccoci al dunque.

I migliori broker ETF nel 2024 sono:

  • XTB
  • eToro
  • Trade Republic
  • Freedom24

Analizziamoli uno alla volta per capire quale fa al caso tuo. Partiamo dal migliore anche alla luce delle tante novità introdotte di recente.

XTB (novità 2024 PAC su ETF)

XTB è uno dei migliori broker a livello mondiale. L’offerta è molto variegata e include azioni, valute forex, materie prime, indici di borsa, criptovalute e ETF che è quello che interessa a noi.

Subito una precisazione: anche alcuni dei broker che citeremo nei prossimi paragrafi consentono di comprare e vendere ETF, tuttavia la disponibilità di questa funzione è quasi formale e quindi è fortemente limitata già nel numero. Su XTB ci sono oltre 300 ETF di ogni tipo.

I fondi a gestione passiva sono quindi centrali nella proposta di XTB e questo trova anche conferma nel fatto che il broker non si limiti ai soli CFD su ETF (per altro presenti e caratterizzati anche da spread molto bassi) ma abbia anche aperto agli ETF reali frazionati. Non solo, XTB (e questa è la grande novità del 2023) ha inserito nella sua proposta anche i PAC su ETF che consentono di investire periodicamente piccole quote in modo automatico e con la massima flessibilità.

I costi applicati da XTB presenta anche costi molto competitivi. Le commissioni sono pari a zero* per ordini fino a 100.000 euro (limite molto alto) e il volume minimo di transazione è di soli 1 euro.

Solo pochi broker possono vantare una proposta così ampia e variegata.

XTB è quindi il broker ideale per investire in ETF sia per i principianti che per gli investitori esperti e questo perché è quello più attento a questa asset-class.

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E se ci fosse bisogno di assistenza? Capita sempre che sia necessario contattare il servizio clienti (lo sappiamo perché siamo degli investitori) ma con XTB non è un problema perché non solo è attivo 24 ore su 24 (tanti praticano orario no-stop) ma perché è in lingua italiana e con personale italiano (e questo pochi broker lo hanno).

Caratteristiche del broker XTB:

  • Regolamentazione: autorità di vigilanza polacca (KFN) e autorizzazione da vari enti locali come la CONSOB in Italia.
  • Piattaforma: proprietaria xStation5
  • Deposito minimo: solo 1 euro
  • Vantaggi: ETF frazionati senza commissioni, PAC su ETF
  • Disponibilità della demo
  • Formazione: tantissimi strumenti e cosi

Risorse utili >>> recensione XTB

*Per un volume mensile fino a 100.000 EUR. Alle transazioni superiori a questo limite verrà applicata una commissione dello 0,2% (minimo 10EUR). Può essere applicato un costo di conversione dello 0,5%.

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eToro

etoro nuovo logo

eToro è popolarissimo a livello mondiale, famoso per offrire il social e copy trading anche su ETF, sebbene nasca come broker CFD, offre un servizio molto interessante su questi strumenti.

145 sono gli ETF offerti, fra cui  iShares, Vanguard, PIMCO, Invesco, Xtrackers, SPDR, MSCI, Horizons.

La sua piattaforma è beginner e user friendly.

Il che lo rende particolarmente adatto anche ai principianti.

Inoltre per poter acquistare la leva è x1.

Nel caso volessi accedere ad un leveraggio maggiore, mette a disposizione una vasta gamma di CFD su ETF.

Le commissioni di intermediazione sono 0.

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Se sei principiante oppure vuoi usufruire della funzionalità social e copy trading, cerchi bassi costi, questo broker è sicuramente la scelta giusta.

Risorse utili >>> recensione eToro

Ma ci sono anche delle alternative.

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Trade Republic

logo Trade Republic

Trade Republic è un broker tedesco, da poco sbarcato sul mercato italiano, è un’ottima scelta per chi vuole iniziare ad investire sugli ETF , anche frazionati.

Il conto a commissioni 0 è molto vantaggioso.

Infatti non prevede costi di tenuta conto, di custodia e mantenimento dei titoli, né costi dovuti ad inattività.

Sulla piattaforma, molto semplice ed intuitiva, puoi investire in ben 1500 ETF, Sia italiani che internazionali.

Impossibile non trovare il tuo preferito!

E se il tuo obiettivo è il PAC (Piano di Accumulo) sei nel posto giusto. Trade Republic ti permette di creare gratuitamente dei piani di investimento ricorrenti e automatici. Con pagamenti che puoi pre-impostare come spiegato nella guida apposita.

Infine, la sua piattaforma di ultima generazione lo rende accessibile a tutti, compresi i beginners.

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Il livello di sicurezza, poi, è massimo. In quanto istituto finanziario regolamentato da BaFin in Germania, i depositi su Trade Republic sono sono garantiti fino a 100.000 €.

Risorse utili >>> Recensione Trade Republic

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Freedom24

logo di Freedom24

Freedom24 da poco tempo è sulla piazza anche per quanto riguarda il mercato degli ETF con ben 1100 exchange traded fund.

Tra cui iShares, Vanguard, BlackRock (e molte altri), solo per citare i più famosi.

La piattaforma web e su app mobile, è intuitiva e possiede tutti i tools necessari per effettuare qualsiasi analisi di buon livello.

Le informazioni aggiornate sul conto, gli strumenti analitici e un potente sistema di trading, ti permettono di operare in completa sicurezza e comodamente. Ovunque ti trovi.

Aprire un conto è veloce e conveniente.

E potrai effettuare le ricariche istantanee con carta di credito o bonifico bancario a costo 0.

>COMPRA ETF SUL TERMINALE FREEDOM24>>

Risorse utili >>> recensione Freedom24

Ma se vuoi iniziare un PAC? Non devi far altro che proseguire con la lettera della guida.

Migliori broker per PAC su ETF

Per creare PAC con ETF, oltre al già citato Trade Republic che resta il top per questo segmento, puoi avvalerti dei servizi di:

  • Fineco
  • Directa

Fineco

Fineco è un broker storico 100% italiano.

Il suo piano Replay permette di investire in modo ricorrente e automatico su moltissimi ETF.

Il suo funzionamento è semplice: basterà scegliere all’inizio su quali ETF investire e quale importo mensile per ognuno di essi.

Con un costo fisso di 2,95 euro al mese per ETF, non è esattamente economico. Ma offre la possibilità di sospendere per i mesi in cui non si effettuano operazioni.

La piattaforma è davvero semplice da utilizzare.

E il servizio clienti è di altissima qualità.

In linea di massima risulta essere davvero interessante se si pensa ad investimenti piuttosto sostanziosi. Diversamente, in caso di somme più contenute, potrebbe rivelarsi piuttosto oneroso.

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Directa

Questo broker è particolarmente adatto per detenere a medio-lungo termine gli ETF.

Il conto di trading, infatti è a zero spese. E vale sia per l’apertura che per il mantenimento e la chiusura.

Così come sono a zero spese molti ETF.

L’unico limite consiste nel fatto che l’offerta è circoscritta alla Borsa italiana e Xetra.

Un limite non da poco in considerazione del fatto che borse come quella di Londra ed Euronext, dove si concentrano le maggiori negoziazioni su ETF, sono escluse.

Tuttavia ciò risulta accettabile alla luce dei costi moto contenuti.

Infine, le piattaforme proprietarie sono user friendly e molto pratiche da utilizzare.

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Perché scegliere con attenzione i broker ETF? Le conclusioni

Che si tratti di trading o di investimenti su ETF la scelta del broker è fondamentale.

E deve sempre tenere presenti molte variabili: autorizzazioni, controlli, sicurezza, costi, sede e molto altro.

Ma nella scelta dei migliori broker ETF le variabili in gioco hanno un peso decisamente diverso.

Questo perché nella negoziazione degli exchange traded fund si adottano strategie operative legate all’investimento.

Ciò implica un’operatività molto ridotta rispetto, ad esempio al trading intraday.

Quindi, in un’ottica di lungo periodo variabili come

  • sicurezza del broker
  • servizio di assistenza
  • costi generali di tenuta dei conti e di deposito

assumono una rilevanza decisamente maggiore.

Per questo motivo è sulla base di questi parametri che devi operare la scelta.

Detto questo, vale la pena rimarcare che i 6 broker presentati, sono quelli che fra tutti rispondono a quei criteri necessari per permetterti di operare nel modo migliore e con la massima sicurezza.

Buon trading!