ISINConnect recensione: come funziona piattaforma per creare certificati di investimento personalizzati

Nel primo trimestre 2025 il volume dei certificati di investimento collocato sul mercato italiano ha sfondato quota 7 miliardi di euro confermando il trend di crescita che era già in atto negli anni precedenti. L’aumento dei volumi è la conferma del crescente interesse da parte degli investitori verso questo tipo di prodotti. Come evidenziato da Giovanna Zanotti dell’Agepi su MilanoFinanza, alla base della crescita c’è la capacità strutturale dei certificates di adattarsi a sempre più complesse esigenze di generazione di rendimento e al tempo stesso di protezione del capitale. Il forte incremento delle emissioni punta proprio a rispondere ad una domanda che è sempre più eterogenea. Vista la situazione in atto, la tendenza del futuro non potrà che essere quella di una crescente personalizzazione nella creazione stessa dei certificates.

Ogni singolo investitore in futuro avrà il certificato creato su misura dei suoi obiettivi di rendimento e dei propri bisogni di protezione. E’ proprio in questa direzione che si muove la piattaforma ISINConnect, la piattaforma da poco lanciata sul mercato che offre una serie di strumenti innovativi rivolti sia ai consulenti che intendono offrire alla loro clientela certificati su misura che agli stessi clienti potenziali.

I primi riscontri di ISINConnect sono estremamente incoraggianti: oltre 500 utenti già registrati e attivi, 1 miliardo di euro di portafoglio totale in gestione e opinioni positive dal 98% dei clienti. Tutto merito del mix tra strumenti esclusivi, analisi professionali e supporto continuo che è alla base della piattaforma.

Questo in estrema sintesi. Ma come funziona ISINConnect? A cosa serve concretamente? E perchè un consulente finanziario o un cliente con una certa disponibilità di capitale dovrebbe sceglierla? A tutte queste domande risponderemo nella nostra recensione.

Recensione ISINConnect: cosa è

Essendo l’argomento piattaforme per creare investment certificates qualcosa di altamente innovativo, avere ben chiaro di cosa si tratta diventa fondamentale. Cosa è quindi ISINConnect (e cosa invece non è)?

Tecnicamente si tratta di un brand che fa capo alla società britannica Working in Business Ltd Unit con sede a Londra. Praticamente è un partner che, grazie all’esperienza sul campo maturata dai propri consulenti, ha compreso proprio quello che sta emergendo in modo sempre più chiaro dagli ultimi trend dell’industria degli investment certificates: la necessità di una maggiore personalizzazione del prodotto.

La mission di ISINConnect è quella di rendere i certificati di investimento alla portata di ogni consulente finanziario a prescindere dalla dimensione del prodotto e dall’esperienza. Grazie agli strumenti, alle competenze e al supporto messi in campo, ISINConnect è quindi un partner strategico dei consulenti che guardano al futuro del mercato dei certificati. Non è è un semplice fornitore di servizi.

Lo snodo quindi, è tutto sulla view del mercato: se ancora si pensa che il futuro dei certificati di investimento sarà dei prodotti standardizzati e quindi si ignorano i segnali che stanno già arrivando dal mercato, allora meglio lasciar perdere questa piattaforma. Viceversa se non si vuole perdere il treno della specializzazione e della personalizzazione, allora ISINConnect è una soluzione da considerare.

Come funziona la piattaforma ISINConnect

La democratizzazione dei certificati di investimento è alla base di ISINConnect. Due le direzioni in cui questo principio trova applicazione: la prima va verso i consulenti finanziari, la seconda verso i clienti retail evoluti con capitali importanti da investire.

Se il principio è lo stesso, il funzionamento è diverso. Quindi, per rendere più semplice la comprensione, è il caso di dividere questo paragrafo in due parti: come funziona ISINConnet per i consulenti e come funziona per i clienti evoluti.

Con ISINConnect sono i consulenti a creare certificati di investimento su misura dei clienti

Il consulente finanziario attivo sul mercato dei certificates, fino ad ora è stato un distributore di prodotti già esistenti con margine di discrezionalità nullo già a partire da scadenze e barriere del prodotto. In sintesi quelli erano i termini del certificato quotato dall’emittente X e quello il consulente presentava alla sua clientela. Con gli strumenti di ISINConnect, il consulente progetta il certificato su misura delle esigenze del suo cliente e ne determina i parametri. Senza scendere nello specifico, se ad un esempio un cliente ha la necessità di avere una certa barriera, grazie al servizio di personalizzazione di ISINConnect, il consulente potrà dargliela.

Il processo di creazione del certificato si articola in 4 fasi:

• analisi con il cliente per definire le sue esigenze
• definizione tecnica del prodotto personalizzato con il tema di ISINConnect
• emissione e quotazione del certificato ideato (ad occuparsi di tutto è una società partner sempre di ISINConnect)
• listing del certificato in borsa e quindi possibilità per altri consulenti di inserirlo nella loro proposta

Le tempistiche per tutti questi passaggi? Chiare e precise fin dall’inizio con la garanzia di un supporto continuo da parte dello staff della piattaforma.

Siamo ben oltre il ruolo in cui fino ad ora il consulente era confinato.

Per tutte le informazioni specifiche, il riferimento la pagina per consulenti del sito ISINConnect: https://isinconnect.co.uk/it/crea-certificati/

Creazione di certificati direttamente per gli investitori evoluti

Il funzionamento di ISINConnect per gli investitori evoluti ricalca quello per i consulenti solo che non c’è più questa figura intermedia. Il rapporto tra l’investitore e il team della piattaforma è quindi diretto.

Anche in questo caso per aiutare meglio a comprendere il meccanismo è bene fare riferimento a quello che succede nel modello tradizionale di distribuzione. Su RisparmiOggi lo sappiamo bene visto che nella sezione del sito ci occupiamo spesso delle nuove emissioni di prodotti. Ebbene i clienti interessati fino ad ora si comportano nel solo modo possibile: cercano l’ISIN e poi, una volta consultate le caratteristiche, lo coprano. Con ISINConnect anche loro hanno la possibilità di avere una progettazione su misura del prodotto più adatto alle loro esigenze. Ovviamente il servizio di creazione di certificati per investitori singoli non si rivolge a chi ha una disponibilità di capitale limitata ma ad investitori evoluti.

Ad ogni modo anche in questo caso gli step per la creazione sono 4:

• progettazione del prodotto con lo staff di ISINConnect: vengono definiti la scadenza, la barriera, la cedola, insomma tutte le caratteristiche del certificato alla luce del profilo di rischio del cliente
• definizione del certificato con il passaggio dalla bozza ad un prodotto strutturato e in linea con la normativa vigente
• emissione anche in questo caso gestita da una società partner
• quotazione con conseguente accessibilità al mercato

Gli ultimi due step sono identici agli analoghi previsti per i consulenti, a cambiare sono i primi due.

Anche in questo caso sono garantite tempistiche rapide e supporto continuo anche post quotazione.

Per maggiori informazioni rimandiamo alla pagina per investitori del sito ufficiale ISINConnect: https://isinconnect.co.uk/it/crea-certificati-portafoglio/

Costi e piani di ISINConnect per i consulenti finanziari

Quanto costano i servizi di ISINConnect? Siamo dinanzi a qualcosa di innovativa sul mercato dei certificati di investimenti e quindi quelli che si potevano considerare come i vecchi parametri sono da lasciar perdere.

Sul sito della società sono indicati i costi dei piani rivolti al consulenti finanziari. Questo perchè per quello che riguarda i retail evoluti tutto dipende da caso a caso. E allora concentriamoci proprio sui consulenti.

La proposta di articola in tre piani:

• START
• BUSINESS
• ISINCONNECT

Ogni piano rappresenta un passo avanti nell’automazione del lavoro analitico, nella personalizzazione delle strategie e nell’accesso a un ecosistema di strumenti e supporto tecnico pensato per generare valore sia per il professionista che, indirettamente, per il cliente finale.

In qualsiasi momento, è possibile effettuare un upgrade al piano successivo, in modo flessibile e coerente con l’evoluzione del proprio business.

Nella tabella in basso una panoramica dettagliata per facilitare la scelta.

Caratteristiche	Start	Business	ISINConnect
Radar delle Opportunità	✅ Excel settimanale	✅ incluso	✅ incluso
Formazione Iniziale One-to-One	✅	✅	✅
Archivio Storico Analisi	✅	✅	✅
Supporto Commerciale Base	✅	✅	✅
Supporto Specialistico Team Dedicato	❌	✅	✅
Filtri Personalizzati Salvabili	❌	✅	✅
Ricerca Proattiva su Richieste	❌	✅	✅
Affiancamento Meeting/Clienti	❌	✅	✅
Assistenza Prioritaria (<24h)	❌	✅	✅
Creazione Certificati Su Misura	❌	❌	✅
Partnership Strategica e Business Dev.	❌	❌	✅
Condizioni Commerciali Esclusive	❌	❌	✅
Marketing Congiunto Personalizzato	❌	❌	✅
Accesso Innovation Lab	❌	❌	✅
COSTO	€249/anno	€990/anno	€1490/anno

Volendo trarre delle valutazioni, il piano Start sembra essere perfetto per i consulenti che vogliono introdurre rigore e struttura nell’analisi dei certificati; il piano Business accompagna lo sviluppo consulenziale con strumenti su misura e assistenza avanzata mentre il piano ISINConnect è un vero e proprio partenariato pensato per i consulenti che vogliono distinguersi in un mercato competitivo creando prodotti esclusivi per i propri clienti.

Vantaggi di ISINConnect

Avendo analizzato come funziona ISINConnect e quali sono i costi del servizio, possiamo ora mettere in risalto il valore aggiunto della piattaforma rispetto a quello che è il contesto di mercato.

Il punto di partenza, infatti, è proprio questo ossia lo stato attuale degli investment certificates e quella che sarà l’evoluzione futura alla luce del trend in atto.

Il primo grande vantaggio di ISINConnect, che poi sta alla base di tutto il resto, è appunto la proiezione verso un futuro che per forza di cose sarà all’insegna della personalizzazione del prodotto e della democratizzazione dell’investimento.

La possibilità di creare certificati su misura per sé stessi (se si agisce come investitore) o per i clienti (se si agisce come consulenti) è il secondo punto di forza. Nell’attuale mercato dei certificati ci sono una marea di gestori con centinaia di prodotti. La scelta è ampia ma non è su misura. Con ISINConnect lo diventa.

Non solo ma anche i costi si riducono perchè una cosa sono le commissioni previste quando si accorpano certificates diversi per provare a venire incontro al cliente (ossia quello che succede oggi) è un’altra cosa sono le commissioni su un prodotto singolo personalizzato.

E qui qualcuno potrebbe pensare come faccia questa piattaforma ad offrire un servizio così targhetizzato? Alla base ci sono le competenze tecniche dello staff attivo da oltre 20 anni nel segmento di mercato dei certificates ma anche le partnership con tutta una serie di società che si occupano di gestire la fase che va della strutturazione del prodotto alla quotazione curando tutto l’aspetto normativo.

E da qui nasce il vantaggio specifico per il consulente: da soli non è possibile arrivare ad un risultato simile, con ISINConnect si.

Opinioni finali su ISINConnect

Di ISINConnect si sentirà parlare tanto in futuro e questo perchè la piattaforma ha ben compreso quale sarà l’evoluzione del mercato dei certificati di investimento.

Detto questo sarebbe un errore ridurre ISINConnect ad una semplice piattaforma tecnica. Si tratta, come abbiamo provato a far emergere dalla nostra recensione, di modello di servizio evoluto, orientato alla personalizzazione e alla trasparenza, due elementi essenziali per chi oggi vuole costruire portafogli strutturati con consapevolezza e controllo del rischio.

L’elemento realmente distintivo è la possibilità di dare forma a idee di investimento in modo sartoriale, mantenendo però l’accesso a strumenti quotati, liquidi e compatibili con gli obblighi MiFID. Questo consente ai consulenti di passare da un approccio prodotto-centrico a una vera architettura di soluzioni su misura, con un impatto diretto sull’autorevolezza percepita dal cliente.

Per chi lavora tra advisory, asset management e consulenza evoluta, ISINConnect può diventare un ponte tra l’analisi tecnica e la costruzione strategica di portafoglio.

Viste le premesse è probabile che, nel corso del tempo, la proposta possa diventare sempre più completa nell’ottica di una crescente personalizzazione. Ciò significherà più servizi e più funzionali per i consulenti e gli investitori evoluti che fanno parte della rete.

Seguici su Telegram! Iscriviti qui