Il Ministero dell’economia e delle finanze ha annunciato il lancio della terza emissione del BTP Valore, un titolo di Stato pensato esclusivamente per i piccoli risparmiatori, che sarà disponibile per l’acquisto da lunedì 26 febbraio a venerdì 1° marzo 2024. Questa nuova emissione, con scadenza il 5 marzo 2030, si distingue per alcune caratteristiche innovative volte a premiare la fedeltà degli investitori e offrire rendimenti attrattivi. Andiamo a vedere quali sono i tassi cedolari del BTP Valore marzo 2030 e le caratteristiche principali, per valutare se conviene comprare la nuova emissione.
Tassi cedolari BTP Valore marzo 2030: quali sono
Il BTP Valore marzo 2030 prevede un meccanismo di cedole trimestrali con tassi cedolari crescenti:
- 3,25% annuo per i primi tre anni;
- 4% annuo per i tre anni successivi.
Questa struttura a step-up assicura un incremento del rendimento nel tempo, rendendolo particolarmente interessante per chi desidera investire a medio termine con una certa prevedibilità dei ritorni.
BTP Valore marzo 2030: caratteristiche e vantaggi
Uno degli aspetti più innovativi di questa emissione è il premio di fedeltà, pari allo 0,7% del capitale investito, riservato a coloro che acquistano il titolo durante la fase di collocamento e lo mantengono fino alla scadenza senza interruzioni. Per facilitare l’identificazione dei beneficiari di questo premio, il MEF ha introdotto due codici ISIN distinti: uno “speciale” per il periodo di collocamento, che verrà sostituito da un codice ISIN regolare in caso di vendita sul mercato secondario. Il Codice ISIN speciale per il periodo di collocamento è il seguente: IT0005583478.
Questo sistema garantisce che il premio di fedeltà sia corrisposto solo agli investitori che non vendono il titolo prima della scadenza.
L’emissione del BTP Valore Marzo 2030 avverrà alla pari, senza alcun vincolo o commissione, attraverso la piattaforma MOT di Borsa Italiana, con Intesa Sanpaolo e UniCredit come banche dealer. Il taglio minimo di acquisto è fissato a 1.000 euro, senza un tetto massimo di investimento, garantendo così la completa soddisfazione degli ordini fino alla possibilità di chiusura anticipata dell’emissione da parte del MEF.
Esclusione calcolo ISEE 2025
In aggiunta, il titolo gode dell’usuale regime fiscale agevolato al 12,5% per i titoli di Stato e della esenzione dalle imposte di successione. Significativamente, l’ultima legge di bilancio ha escluso i titoli di Stato, inclusi i BTP Valore, fino a un massimo di 50.000 euro complessivi, dal calcolo dell’indicatore ISEE, offrendo un ulteriore incentivo all’investimento per i risparmiatori individuali.
L’esclusione dal calcolo ISEE sarà effettiva dal 2025, a seguito del completamento dell’iter normativo attualmente in corso, che conferma l’impegno del governo a sostenere gli investimenti dei piccoli risparmiatori nel debito pubblico nazionale. Questa misura non solo rende il BTP Valore Marzo 2030 un’opzione di investimento particolarmente vantaggiosa dal punto di vista fiscale, ma contribuisce anche a preservare la capacità economica delle famiglie italiane.
Tassi BTP Valore marzo 2030: la tabella
| DURATA | 6 anni, scadenza 5 marzo 2030 |
| TAGLIO MINIMO | 1.000 euro |
| PREMIO FEDELTÀ | 0,7% (solo per chi acquista il titolo durante la fase di collocamento) |
| CODICE ISIN PERIODO DI COLLOCAMENTO | IT0005583478 |
| CEDOLA MINIMA ANNUA 1° triennio | 3,25% |
| CEDOLA MINIMA ANNUA 2° triennio | 4% |
| ASSEGNAZIONE CEDOLA | Trimestrale |
| TASSAZIONE | 12,5% |
Calendario collocamento BTP Valore marzo 2024
Di seguito le date chiave e gli orari di apertura e chiusura relativi al collocamento del BTP Valore scadenza 5 marzo 2030.
| Lunedì 26 febbraio 2024, ore 9.00 | Inizio offerta per risparmiatori individuali |
| Venerdì 1° marzo 2024, ore 13.00 | Fine offerta |
| Venerdì 1° marzo 2024 o giorno successivo, al termine del periodo di collocamento | Fissazione cedola e ammontare |
| Martedì 5 marzo 2024 | Regolamento |
| Martedì 5 marzo 2024 | Apertura negoziazione libera sul MOT |
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