E’ giornata di incasso per i possessori del BTP Valore Ottobre 2028. Come da programma, infatti, proprio oggi c’è lo stacco della cedola numero 7 del titolo retail emesso nell’ottobre 2023. Stiamo parlando del bond identificato dall’ISIN IT0005565400 che sul secondario viene attualmente scambiato sopra ai 105 euro vantando un rendimento effettivo a scadenza lordo del 2,55%.
Il BTP Valore Ottobre 2028 garantisce tassi annui pagati trimestralmente secondo un meccanismo crescente di 3 + 2 con durata a scadenza pari a 5 anni. Per i primi 3 anni il titolo remunera un tasso pari al 4,10% mentre per il biennio successivo il tasso è pari al 4,50%. La cedola in stacco oggi rientra nel primo triennio ed è quindi pari a 4,1% complessivo diviso 4 trimestri ossia 1,025%.
Cosa significa questa percentuale in termini di incasso lordo / netto? E quanto ha fin qui reso questo titolo retail assumendo come punto di partenza l’acquisto al momento dell’emissione?
Vediamolo insieme anche con alcuni esempi.
Quanto incassa con la settima cedola chi ha investito 10.000€ sul BTP Valore ottobre 2028
Come per tutti i titoli retail, anche nel caso del BTP Valore ISIN IT0005565400 il lotto minimo di sottoscrizione era di 1.000€. Assumendo un acquisto al minimo, la cedola in stacco oggi sarebbe di 10,25 euro. Questo è l’incasso minimo al lordo da cui va poi detratta la tassazione del 12,5% in vigore. Si scende quindi ad un incasso netto di 8,97 euro circa. Ora essendo l’importo minimo sottoscritto dalle famiglie che hanno partecipato al collocamento pari ad almeno 10.000 euro, l’incasso netto diventa di 89,70 euro.
Potrebbe sembrare poco ma va tenuto presente che la distribuzione della cedola è trimestrale e proprio questa periodicità è stata alla base del successo di questa tipologia di titolo retail.
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Quanto ha fin qui incassato chi ha messo 10.000 euro sul BTP Valore ottobre 2028
Con quella in stacco oggi sono sette le cedole staccate dal BTP Valore ISIN IT0005565400. Siamo praticamente a un anno e tre quarti di via del titolo. Assumendo sempre come punto di partenza il lotto minimo di 1000 euro, il ritorno lordo complessivo è di 71,75 euro che al netto significa 62,78 euro. Stesso calcolo effettuato prima per determinare l’incasso sui 10.000 euro investiti e si sale a 627,80 euro nette. Questo è l’importo che si è fin qui messo in tasca chi ha comprato il BTP Valore ottobre 2028 al momento dell’emissione passando poi attraverso lo stacco di 7 cedole tra cui quella di oggi.
Ricordiamo che solo gli investitori che hanno comprato il titolo nel collocamento e che lo conserveranno fino alla scadenza naturale del 10 ottobre 2028 avranno diritto a ricevere il premio fedeltà extra che ammonta allo 0,5 per cento lordo sul capitale nominale investito (con 10.000 euro investiti, il premio extra che scatta a scadenza è di 50 euro.
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